איך מקימים סוכנות ביטוח?
למדתם קורס ביטוח ואתם מעוניינים להקים סוכנות ביטוח משלכם לאחר קבלת הרישיון? כאן תקבלו מידע עסקי שיסייע לכם בהקמת העסק. שוק הביטוח מגלגל מידי שנה 1.8 מיליארד ש"ח. בישראל קיימים מעל 13,000 סוכני ביטוח ומנתונים עולה כי מספר סוכני הביטוח בישראל יורד בגלל הערוצים הישירים המונגשים. כל הנתונים הללו לא מצביעים על חוסר כדאיות בהקמת סוכנות ביטוח. לפני שמקימים סוכנות חשוב להתייעץ ולערוך סקר שוק מעמיק במיוחד. במיוחד לאחר שיודעים על ירידה בענף.
איך הופכים לסוכני ביטוח?
כדי להקים סוכנות ביטוח, עליכם לקבל רישיון סוכן ביטוח. תצטרכו לעבור לימודים ומבחנים. בכל רבעון קיימת אפשרות לעבור כל אחד מהמבחנים. ישנם ארבעה מבחני בסיס ועוד שני מבחנים לרכישת המקצועיות בביטוחים ספציפיים כמו רכב ודירות וכו'.
כדי לעבור את המבחנים עליכם להיות נוכחים בשעות הלימוד. קחו בחשבון שמדובר במבחנים מאוד מורכבים. צריכים להתכונן אליהם מראש.
אחרי ארבעת המבחנים תוכלו להתחיל לעבוד אצל סוכן ביטוח ואחרי שתעברו את שני המבחנים הנוספים בהצלחה, תקבלו רישיון סוכן ביטוח, ותוכלו להתחיל למכור בעצמכם פוליסות ביטוח.
פנו אלינו לקבלת ייעוץ ראשוני ללא התחייבות:
מי קהל היעד של סוכנות ביטוח?
סוכנות ביטוח פונה לכל אזרחי מדינת ישראל:
- בעלי רכבים – בכל שנה שחולפת ישנם עוד רכבים על כבישי ישראל, מספר בעלי הרישיון בישראל הולך וגדל יחד עם הביקוש לביטוח רכב. גם בתוך קטגוריה זו ישנן כמה קטגוריות, קטגורית ביטוחים פרטיים לבעלי רכבים, קטגורית ביטוחים לחברות השכרת רכבים, לחברות יבוא רכב ועוד.
- רוכשי דירות – כחלק מתהליך הוצאת אישורי המשכנתא, נדרשים לרכוש שתי פוליסות ביטוח, האחת פוליסת ביטוח מבנה והשניה פוליסת ביטוח חיים.
- בעלי רכוש – ביטוח תכולה להגנה על הרכוש.
- בעלי עסק – בעלי עסקים מבטחים את העסק, את התכולה, את המבנה, את העובדים וכמובן ביטוח צד ג' לכל השוהים בעסק.
בענף הביטוח נפוצים יועצים העוסקים בתחום הפנסיוני, הכללי והימי. חשוב שתתמקדו בקהל היעד שלכם בהתאם להכשרה שלכם. ככלל, בהקמת עסק חייבים להכיר את קהל היעד, את נקודות החולשה שלו ואת דרכי ההגעה אליו.
במה מתבטאת ההשקעה בהקמת סוכנות ביטוח?
- משרד – השכרת נכס, רכישת ציוד משרדי, רכישת תוכנות לניהול לקוחות וכל מה שמשרד צריך.
- גיוס כוח אדם – כדי להצליח לתת את השירות המקסימלי, די מהר תצטרכו לשריין לעצמכם עובד או שניים שיעזרו לכם להשתלט על העבודה.
- מיתוג – כדי להגיע לכמה שיותר לקוחות וליצור רושם טוב, עליכם למתג את העסק שלכם בצורה מקצועית ומושכת. הקמת אתר נחשבת לדבר החזק ביותר בעולם הפרסום בשנת 2022. גם אם אינכם דואגים לקידום בגוגל, יש לכם קישור לתת ללקוחות, וזה נותן להם תחושת אמינות. תוכלו לפנות לסוכנות ביטוח דיגיטל שיסייעו לכם בעניין.
- דיווח לרשויות – סוכן ביטוח מוגדר כמקצוע חופשי ולכן העוסק בתחום יהיה חייב להיות עוסק מורשה. גם אם מחזור עסקאותיו הוא לא גדול. כדי להיות עוסק מורשה תצטרכו להגיש את המסמכים הנדרשים לרשויות. כבר בשלב ההקמה חפשו רואה חשבון מומחה כדי שיעשה לכם את כל העבודה.
יועץ עסקי מומלץ לסוכנות ביטוח בהקמה
הגעתם למקום הנכון! אצלנו בחברת המפתח לליווי והקמת עסקים תקבלו ייעוץ עסק ימטובי המומחים. אנו מתמחים בליווי וייעוץ עסקי לעסקים בהקמה, עסקים בצמיחה ומינוף עסקים במשבר. תנו למומחים לעבוד בשבילכם. דברו איתנו.
אז איך מקימים סוכנות ביטוח?
סוכנות ביטוח היא עסק המוכר ומנהל פוליסות ביטוח לאנשים פרטיים וארגונים. סוכנויות אלו מייצגות לעתים קרובות מספר חברות ביטוח, מה שמאפשר להן להציע מגוון רחב של אפשרויות כיסוי ללקוחותיהן. הם עשויים גם לספק שירותים נוספים כגון ניהול סיכונים וסיוע בתביעות.
תוכנית עסקית לסוכנות ביטוח
- תקציר מנהלים
- הציגו בקצרה את העסק, כולל שמו וייעוד שלו.
- תארו את המוצרים והשירותים העיקריים המוצעים.
- סכמו את קהל היעד והתחרות.
- ציינו את היעדים הפיננסיים הכוללים והצמיחה החזויה של העסק.
- תיאור חברה
- ספקו סקירה מפורטת של החברה, כולל ההיסטוריה שלה, מבנה הבעלות שלה וכל מידע רקע רלוונטי.
- תארו את צוות הניהול וכישוריו.
- תארו את המבנה המשפטי של העסק.
- מוצרים ושירותים
- ספקו תיאור מפורט של מוצרי ושירותי הביטוח המוצעים על ידי הסוכנות.
- תדונו בכל שותפויות או קשרים עם ספקי ביטוח.
- הסבירו כיצד הסוכנות תבדל את עצמה מהמתחרים.
- ניתוח שוק
- זיהוי שוק היעד של המוצרים והשירותים של הסוכנות.
- נתחו את התחרות בענף.
- תארו כל הזדמנויות צמיחה בשוק.
- שיווק ומכירות
- תארו את אסטרטגיית השיווק והמכירות של הסוכנות.
- כללו פרטים על האופן שבו הסוכנות תגיע לשוק היעד שלה ותייצר לידים.
- תארו את אסטרטגיית התמחור של הסוכנות וכל מבצע או הנחות שיוצעו.
- פעולות
- הסבירו את הפעילות השוטפת של הסוכנות, לרבות כוח אדם, מיקום וטכנולוגיה.
- תארו את תהליכי ניהול סיכונים וטיפול בתביעות של הסוכנות.
- תארו שירותים נוספים המוצעים על ידי הסוכנות.
- תחזיות פיננסיות
- ספקו דוחות כספיים צפויים לשלוש עד חמש השנים הבאות, כולל דוחות רווח והפסד, מאזנים ודוחות תזרים מזומנים.
- כללו הסבר על יצירת התחזיות.
- כללו אתגרים או סיכונים פוטנציאליים לתחזיות הפיננסיות.
- סיכום
- סכמו את נקודות המפתח של התוכנית העסקית.
- ציינו מחדש את היעדים הפיננסיים ואת תחזיות הצמיחה של הסוכנות.
- כללו את כל המחשבות האחרונות או השלבים הבאים עבור העסק.
דוגמא לתוכנית עסקית לסוכנות ביטוח
- תקציר מנהלים
סוכנות לביטוח היא סוכנות בשירות מלא המתמחה במתן מגוון רחב של אפשרויות ביטוח לפרטיים ולעסקים. המשימה שלנו היא לספק ללקוחותינו את הביטוח הטוב ביותר האפשרי במחירים התחרותיים ביותר, תוך מתן שירות לקוחות יוצא דופן. אנו מתכננים להשיג זאת על ידי ייצוג ספקי ביטוח מרובים והצעת מגוון דברים כולל ביטוח בריאות, חיים, רכב ועוד. קהל היעד שלנו כולל אנשים פרטיים ועסקים בעיר, ואנו מצפים להשיג צמיחה מתמדת במהלך חמש השנים הבאות על ידי הרחבת היצע המוצרים שלנו והגדלת הנוכחות המקוונת שלנו.
- תיאור חברה
החברה נוסדה על ידי ___, בעל ניסיון בענף הביטוח. הצוות שלנו כולל שני סוכני ביטוח מנוסים, וכן נציג שירות לקוחות מסור.
- מוצרים ושירותים
סוכנות לביטוח מציעה מגוון רחב של אפשרויות ושירותי ביטוח, לרבות:
ביטוח בריאות – אנו מציעים מגוון אפשרויות ביטוח בריאות לפרטיים ולמשפחות, כולל תוכניות מחברות גדולות.
ביטוח חיים – אנו מציעים פוליסות ביטוח ממגוון חברות.
ביטוח רכב – אנו מציעים אחריות, ואפשרויות כיסוי מקיפות עבור מכוניות ומשאיות.
ביטוח דירה – אנו מציעים כיסוי עבור נזקים והפסדים לבתים ולרכוש אישי.
יש לנו שותפויות עם מספר ספקי ביטוח גדולים ומחפשים כל הזמן שותפויות חדשות כדי להרחיב את היצע המוצרים שלנו. אנו מציעים גם שירותים נוספים כגון ניהול סיכונים וסיוע בתביעות כדי לעזור ללקוחותינו לנווט בתהליך הביטוח.
- ניתוח שוק
שוק היעד שלנו כולל אנשים פרטיים ועסקים בעיר___. המתחרים העיקריים שלנו בתחום הם סוכנויות ביטוח אחרות, עם זאת אנו מאמינים שאנו יכולים לבדל את עצמנו על ידי הצעת מגוון רחב יותר של אפשרויות כיסוי ושירות לקוחות מותאם אישית.
- שיווק ומכירות
אנו מתכננים להגיע לקהל היעד שלנו באמצעות שילוב של מאמצי שיווק מקוונים ולא מקוונים. אסטרטגיית השיווק המקוון שלנו כוללת:
– נוכחות באתר ובמדיה חברתית לקידום המוצרים והשירותים שלנו.
– פרסום מקוון בפלטפורמות כמו גוגל ופייסבוק.
– קמפיינים שיווקיים בדוא"ל ללקוחות הקיימים והפוטנציאליים שלנו.
אסטרטגיית התמחור שלנו תהיה תחרותית, ונציע מבצעים והנחות כדי למשוך לקוחות חדשים.
- פעולות
סוכנות הביטוח ממוקמת כיום במשר מושכר בעיר __. הצוות שלנו כולל שני סוכני ביטוח מנוסים ונציג שירות לקוחות אחד. נשתמש במערכת ניהול סוכנויות טובה כדי לייעל את הפעילות שלנו ולשפר את שירות הלקוחות. כמו כן, יהיה לנו נציג תביעות ייעודי שיסייע ללקוחותינו בתהליך התביעות.
- תחזיות פיננסיות
ההוצאות שלנו יכללו בעיקר שכר עובדים, שכר דירה, עלויות שיווק וטכנולוגיה.
צפי רווח ועלויות משתנים מעסק לעסק
