איך פותחים עסק קבלנות תשתיות מים וביוב?

תכנון ובניית תשתיות מים וביוב הוא תהליך מורכב הדורש מקצועיות ודיוק רב. חשוב להקפיד על חישוב ובניה בהתאמה מדויקת לשטח הנדרש. מדי שנה נבנים אינספור פרויקטים ומבנים, כל דירה מכילה תשתית אינסטלציה של מים וביוב כך שכל קבלן ושיפוצניק נדרש לקבלן תשתיות לפרויקטים שהוא מבצע. זאת הסיבה לביקוש הגדול של עבודות אלו. אם תפתחו עסק לקבלנות תשתיות, אתם אלו שתרוויחו! כל המידע וההכוונה לפתיחת עסק קבלנות תשתיות מים וביוב כאן לפניכם!

מי קהל היעד 

  1. קבלנים ויזמים. כידוע כל קבלן ויזם נדרש לקבלן תשתיות. אם תתמקצעו בתחום, תהפכו למבוקשים.
  2. אנשים פרטיים. כל משפחה הבוחרת לשפץ את הבית או לחדש את השירותים והמטבח, מחדשת את כל האינסטלציה.

קהלי היעד שונים מקצה לקצה ואתם תהיו אלו שתחליטו במי להתמקד. קבלן תשתיות פיתוח יציע שירות שונה מקבלן תשתיות בדירה פרטית. 

קבלן תשתיות

פנו אלינו לקבלת ייעוץ ראשוני ללא התחייבות:

מהם השלבים להקמת עסק קבלן תשתיות ביוב!

  1. תדרשו לפתוח תיק עוסק במס הכנסה, מע"מ וביטוח לאומי.
  2. בדיקת עלויות וגיוס מימון – לפני שתתחילו לפרסם את עצמכם בכל דרך שהיא, אתם מוכרחים לפנות לייעוץ עסקי. רק כך תדעו שאתם הולכים בכיוון הנכון. אחרי שיועץ עסקי מנוסה יבנה עבורכם תוכנית עסקית מסודרת שתכיל את כל פרטי הקמת עסק של תשתיות ביוב, רק אז תוכלו להתקדם הלאה לפי התוכנית.
  3. השכרת מקום מתאים. תדרשו לשכור מקום מתאים שיאכלס את כל החומרים הנדרשים: צינורות, חלקי חילוף, מכונות, מכשור כבד מתאים וכו'.
  4. רכישת ציוד  – תדרשו לקנות חומרי גלם לעבודה: אבני חצץ, צינורות, מכונות שונות: מגרסה ידנית, משאיות שינוע ועוד.
  5. רכישת ביטוחי חובה – תדרשו לרכוש פוליסת ביטוח לכם, לעובדים ולכל הציוד הקיים.
  6. מיתוג ופרסום – אם אתם רוצים שהעסק שלכם יצליח וישגשג, תדרשו לפנות לייעוץ שיווקי. המפתח דיגיטל כאן בשבילכם.      

מה גובה ההשקעה בהקמת עסק של תשתיות ביוב ומים? 

כדי לחשב את סכום הכסף הנדרש להקמת עסק של תשתיות מים וביוב ערכו חישוב מדוקדק, רשמו את כל ההוצאות העתידיות כולל עלויות החומרים הנדרשים, המכשור והשכרת מקום האחסון. הוסיפו חריגות וחשבו את המחיר הכולל. 

בשורה התחתונה, עלות הכלים היקרים הנדרשים להקמת עסק כזה יכול להגיע למאות אלפי שקלים ואפילו יותר – אם בחרתם להשקיע ברכישת טרקטורים להנחת קוי הביוב, זה לא כמו קבלן שבחר להתמקד בעבודות קטנות בבתים. לכן, גובה ההשקעה המדויק תלוי בנתונים הנלווים.

מעוניינים להקים עסק של תשתיות מים וביוב? מוזמנים לפנות אלינו. חברת המפתח לליווי והקמת עסקים כאן בשבילכם. אנו כבר ליווינו מאות לקוחות ועסקים מובילים להצלחתם המושלמת. אנו נלווה את הקמת העסק שלכם מהתחלה ועד הסוף. המומחים שלנו יבנו עבורכם תוכנית עסקית עם כל פרטי הקמת העסק שלכם. כי ברגע שאתם לקוחות שלנו, הצלחת העסק שלכם היא ההצלחה שלנו.

תוכנית עסקית לדוגמה לבקשת מימון לקבלן תשתיות עפר

xx עבודות עפר ופיתוח- xxxxxxxx

חברה פרטית שנוסדה והחלה בפעילות בחודש XXXxx תחת השם xxxxx. כפי שצוין לעיל, בשנת 20xx נחתם הסכם רכישה שבו חברת xxxx רכשה 50% ממניות החברה תמורת 2.5 מ' ₪ מחברת xxxx שנקלעה לקשיים. בשנת 20xx רכש מר xxxxx את 50% המניות הנותרות תמורת 3.5 מיליון ₪ ובכך הושלמה מכירת 100% ממניות החברה לxxxxxxx (מחזיק ב- 100% xxxxxx). בעקבות סיווג קבלני ג'5 הקיים בחברה, זוכה החברה במכרזי ענק מול רשויות מקומיות וגופים ציבוריים דוגמת משכ"ל ונת"א.

  1. xxxxx תשתיות ופיתוח בע"מ – xxxxxxx

חברת xxxxx תשתיות ופיתוח בע"מ, נוסדה והחלה בפעילות בשנת 20xx. בעלי החברה מר xxxx החל לפעול בשוק התשתיות והעפר בשנת XXxx. החברה משמשת כחברת ביצוע לעבודות עפר, פיתוח, תשתיות, הובלה, הריסה, ופינוי פסולת. בשנת 20xx רכשה חברת xxxxx 50% ממניות חברת xxxxx תמורת 2.5 מ' ₪. ב-xx.2020 נחתם הסכם נוסף בין החברה לxxxxx עבור מכירת יתרת המניות תמורת 3.5 מ' ש"ח ובכך הושלמה מכירת 100% ממניות החברה לxxxxx. מטה החברה נמצא xxxxxx. 

  • xxxxx השקעות בע"מ-  xxxxxxxx

xxxx השקעות בע"מ מוחזקת ע"י xxxxx (75%) ועל ידי xxxx 25%). קרי, xxxx הינו בעלים של 100% מהחברה. החברה מחזיקה בנכסי נדל"ן בעיר xxx, נכס על 400 מ"ר ל- X דירות שערכו כ- 3.8-4.5 מש"ח.  מלאי המקרקעין לפי דוח כספי 20xx הינו כ-3 מ' ש"ח, לא משקף את השווי הריאלי.

xxx השקעות הינה חברה המחזיקה בנכס בלבד, ללא פעילות וללא התחייבויות בבנקים.

מבנה אחזקות בקבוצה

  1. מבנה ארגוני

  • המודל עסקי

חלוקת אחריות בין החברות, הינה כדלקמן :

xxxxx בע"מ:

חברה שמתמודדת כקבלן ראשי על מכרזים בתחום התשתית ומפעילה קבלני משנה לביצוע תמורת עמלה קבלנית של בין 5% ל- 10%. בחברה 10 עובדים – בעיקר מהנדסים ומנהלי פרויקטים. עובדי המטה בחברה הינם חלק מהנהלת xxxxxx. לחברה 3 כלים, בשווי של כ- 800,000 ש"ח.

xxxxxx תשתיות ופיתוח בע"מ 

קבלן ביצוע של מרבית העבודות בהן זוכה xxxxx (בפרויקטים הנוכחיים – 100%), מחצבה ותחנת מעבר 

למיון פסולת. לחברה נכון להיום –  30 עובדים. עיקר העובדים: בביצוע העבודות ועובדים נוספים – הנהלה, מכרזים ומכירות. לחברה 79 כלים, בשווי של כ- 32 מיליון ש"ח (ראה פירוט בהמשך). 

חשוב לציין כי נכון להיום כל העבודות בהן זכתה xxxxx, מבצעת חברת xxxxx בע"מ. אולם, בכוונת xxxxx להגדיל את כמות הפרויקטים ולחלק לקבלנים נוספים, כאשר חברת xxxxx תתמקד בפרויקטים אלו בתחום מומחיותה העיקרי – עפר ותשתיות. כמו-כן מצטרפת עבודה חדשה xxxx xx שאינה קשורה xxxxx – מחצבה ותחנת מעבר למיון פסולת. 

הקבוצה מעסיקה כאמור כ- 40 עובדים. ונכון להיום קיימת לחברה צבר של כ-4 פרויקטים פעילים משמעותיים. הקבוצה נמצאת במשא ומתן מתקדם לסגירת פרויקטים חדשים בתחום המכרזים ופרויקט עפר ותשתיות ייעודיים.

  1. פירוט פרויקטים קיימים- מאוחד 

לקבוצה יש כיום כ-4 פרויקטים פעילים:

  • פרויקט מסלול xxxxxxxxxx – 70% עבודות עפר מורכבות. 30% בטון ואספלט. 
  • פרויקט xxxxxxxx – פרויקט של***. עבודות פיתוח. 
  • פרויקט כביש xxxxx עבודות עפר, חשמל, ביוב (הוגדל) וניקוז, פיתוח וגינון. להוציא אספלט לשים אבן משתלבת וגינון. 
  • פרויקט xxxxx – שכונותXXX-  עבודה המתבססת על חפירה והרבה מילוי. חופר ב- *** ממלא בכבישX. משתלב מעולה עם הפרויקט של כביש ***.

 

 

נתונים ע"ב תקציב מעודכן (ללא מע"מ)

הוצאות – נתונים בפועל נכון למועד הדו"ח

שם פרויקט

שם המזמין והפרויקט

שווי החוזה (סה"כ הכנסות בxxxx)

עלות הביצוע (סה"כ הוצאות xxxxx)

רווח גולמי בקבוצה

שיעור רווח גולמי בקבוצה

תאריך התחלה

תאריך סיום משוער

עלות הביצוע – סה"כ הוצ' שבוצעו בפועל

מזה יתרת הוצ' לשלם לספקים / קבלני משנה

יתרת עלות / השקעה

xxxxxxxx

xxxxxxxx

10,000,000

7,924,560

2,075,440

21%

xx/2019

xx/2021

2,717,396

274,560

4,932,604

xxxxxx

xxxxxx

10,102,396

7,921,246

2,181,150

22%

xx/2019

xx/2021

7,273,725

647,521

0

xxxx

xxxxxx

22,379,819

18,134,129

4,245,690

19%

xx/2020

xx/2022

3,454,573

1,125,467

13,554,089

xxxxx

xxxxxxx

34,834,316

27,319,864

7,514,452

22%

xx/2020

xx/2022

2,331,509

845,784

24,142,571

 

  1. פירוט פרויקטים עתידיים

שם פרויקט

תיאור הפרויקט

שלב בתהליך

היקף העבודות

xxxxxxx.

xxxxxx

הפרויקט בשלב בחינת הצעות מחיר אחרונות והחברה בין המתמודדות הסופיות. החלטה צפויה בקרוב. 

היקף העבודה – 15 מיליון ש"ח

xxxxxxx

xxxxxxx

הוגש מכרז והחברה בין שתי החברות הבודדות שעומדות בתנאי המכרז. יש עדיפות לחברה היות ומר xxxxביצע פרויקטים רבים באזור והינו ידוע ומוכר, לעומת המתחרה. החלטה צפויה ב2021

היקף העבודה – 10 מיליון ₪

xxxxxx

xxxxxxx

העיריה הפסיקה את ההתקשרות הקודמת עם הקבלן הנוכחי ופנתה לחברה בבקשה להחליף את הקבלן הנוכחי. החברה קיבלה אישור מהעיריה בימים אלו  – שהיא הזוכה במכרז.

היקף העבודה לא ידוע, היות ואין התחייבות להזמנה, אלא רק הזמנת מסגרת, עפ"י ניסיון העבר, היקף הפרויקט מוערך הוא – 15 מיליון ש"ח ועד 25 מיליון ש"ח לארבע שנים

xxxxxx

xxxxxx

בחולון דניה סיבוס זכו במכרז ואנו נמצאים במשא ומתן לסגירת הפרטים של ההסכם

בxxxx העבודה לחברה מוערכת בכ- 10 מיליון ₪, בירושלים ובבת ים קיימת הערכה שגם ביxxxxxx. החברה מעריכה הסכם זה בכ – 32 מיליון ₪ ובבת ים בכ – 17 מיליון ₪.

    

תוכניות עתידיות לשנת 20xx ושנת 20xx 

  1. מחצבה

חברה **** בבעלות מר xxxxx חכרה שטח של 120 דונם בשטח &. השטח הינו מחצבה וחכור ל* שנים. החכירה מתחדשת אוטומטית כל * שנים. קיים שטח צמוד בן 90 דונם שהחברה**** בבעלות מר xxxxx מעוניינת לחכור בנוסף לשטח הקיים. החברה בשלבי משא ומתן מתקדמים מול ****. חברת xxxxx תהיה החברה שתבצע את עבודות הכרייה במחצבה. החברה תשלם לחברה **** תמלוגים.

 בשנתיים הקרובות החברה תפעל בשלושה מישורים:

  • מישור ראשון – ניצול המצב הקיים.

כרייה במחצבה במצבה הנוכחי, תוך שימוש בכלים ניידים. התוצרת הינה אבן גלולה – בקל"ש. נדרש להעביר את האבן הגלולה לשטח * ומכירת התוצרת לחברה שהינה נאמנת ביטחון מוכרת. קיים הסכם כרגע מול מחצבת *** (נאמנת ביטחון) ומתנהל משא ומתן מול חברת **. חברות אלו נמצאות בשטח * ומחויבות לעשות גריסה שנייה לפני מעבר החצץ לארץ. החברה מתחילה בימים אלו את פעולת הכרייה ובעוד כחודש תתחיל למכור את החומר. לשנת 20xx הערכת ההכנסות ממחצבת********* הינה – 10.8 מיליון ש"ח, המשקף הכנסות של 1.43 מיליון ש"ח בחודש. יש לציין כי קיים מחסור גדול באבן חצץ, כך שכל כמות אבן שמסוגלים לייצר, נמכרת באופן מיידי – עם מחיר מוסכם. כרגע בשטח קיימים שני באגרים, מגרסה ניידת, נפה ניידת ומשאית לשינוע. קיים כמובן גם צוות מיומן הפועל בשטח ומשנע את התוצרת. הרווח הגולמי בפורמט זה הינו כ- 35%. דבר שישפר בצורה משמעותית את הרווח הגולמי של החברה.

      

  • מישור שני – הוצאת אישור נאמן ביטחון

החברה פועלת ללא לאות להשיג אישור – נאמן ביטחון. הדבר דורש פרוצדורה רבה מול רשויות במדינת ישראל ודורש גם רכישת שטח אדמה בשטח *. החברה כבר מצאה את השטח המתאים בקרבת הגבול ופועלת במישורי המשרדים הממשלתיים להשיג את האישור. על פי הערכת יועצי החברה המלווים את התהליך קיימת היתכנות גבוהה לקבלת האישור, אולם התהליך לוקח שנה וחצי לערך.

  • מישור שלישי – הקמת מחצבה נייחת

נדרשת רכישה, התקנה והדרכה של מערך שלם קבוע, הכולל מגרסה נייחת. ההשקעה מוערכת בכ- 10 מיליון ש"ח, אשר יוחזרו במהלך שנתיים מארבע סיבות עיקריות: אין כמעט פחת לעומת הכרייה הניידת, האבן יוצאת באיכות טובה בהרבה – כך שניתן לקבל סכום גבוה משמעותית על החומר, כמות החומר תגדל בכמעט 50% וייעול הצוות המתפעל.  

  1. תוצאות עסקיות צפויות לפי חודשים 20xx – מחצבה

רווח והפסד

מרץ-21

אפר-21

מאי-21

יונ-21

יול-21

אוג-21

ספט-21

אוק-21

נוב-21

דצמ-21

סה"כ 2021

הכנסות 

719

1,438

1,438

1,438

1,438

1,438

1,438

1,438

10,781

עלויות ישירות 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

שכר עבודה 

20

40

85

85

85

85

85

85

85

85

740

שכירות כלים 

50

50

110

110

110

110

110

110

110

110

980

סולר ודלק 

120

250

250

250

250

250

250

250

250

250

2,370

אחזקה ותיקונים 

10

40

100

100

100

100

100

100

100

100

850

פחת 

 

 

83

83

83

83

83

83

83

83

667

משפטיות ומימון ערבויות 

100

100

 

 

 

 

 

 

 

 

200

שונות 

50

50

92

164

164

164

164

164

164

164

1,338

סה"כ עלויות ישירות 

350

530

720

792

792

792

792

792

792

792

7,145

סה"כ רווח ישיר 

(350)

(530)

(1)

645

645

645

645

645

645

645

3,636

  • תזרים מזומנים לפי חודשים 20xx – מחצבה

תזרים

מרץ-21

אפר-21

מאי-21

יונ-21

יול-21

אוג-21

ספט-21

אוק-21

נוב-21

דצמ-21

סה"כ 2021

הכנסות 

 

 

 

 

719

1,438

1,438

1,438

1,438

1,438

7,906

עלויות ישירות 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

שכר עבודה 

 

20

40

85

85

85

85

85

85

85

655

שכירות כלים 

 

50

50

110

110

110

110

110

110

110

870

סולר ודלק 

 

120

250

250

250

250

250

250

250

250

2,120

אחזקה ותיקונים 

 

10

40

100

100

100

100

100

100

100

750

רכישת ר.ק. ממומן בנפרד 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

משפטיות ומימון ערבויות 

 

100

100

 

 

 

 

 

 

 

200

שונות 

 

50

50

92

164

164

164

164

164

164

1,174

סה"כ עלויות ישירות 

 

350

530

637

709

709

709

709

709

709

5,769

סה"כ תזרים חודשי 

 

(350)

(530)

(637)

10

729

729

729

729

729

2,137

סה"כ תזרים מצטבר 

 

(350)

(880)

(1,517)

(1,507)

(778)

(49)

679

1,408

2,137

2,137

  • תחנת מעבר למיון פסולת

קיים שטח ב*** בו קיימת מטמנה. הזוכה הקיים יוצא מהמכרז והרשות המקומית פנתה לבית המשפט לצאת במכרז חדש. מבדיקות שערכה החברה, יש נכונות גדולה והעדפה אישית שהחברה תהיה הזוכה במכרז. הרשויות המקומיות באזור סומכות את ידיהן על יכולותיו של מר xxxxלבצע את העבודה על הצד הטוב ביותר. יש אחוז ניכר בזכייה במכרז ליכולת הביצוע של החברה. כיוון שמדובר בעיסקה הנרקמת אך עדיין לא הבשילה, לא נכללו ההכנסות הצפויות, העלויות וההשקעה במסגרת התוצאות העסקיות והתחזית לשנים 20xx ו- 20xx. במידה והחברה תזכה במכרז ההכנסות הצפויות יהיו בין 12 מיליון ש"ח בשנה ל- 18 מיליון ש"ח בשנה, כשהרווח הגולמי הינו כ- 45%. נדרשת השקעה בציוד של כ- 5 מיליון ש"ח, בעיקר עבור מגרסה, נפה ומשקל.     

 

  • פירוט נכסי הקבוצה צמ"ה וכלי תחבורה

  • פריטי צמ"ה

לחברה למעלה מ-40 פריטי צמ"ה. להערכת החברה שווי הצמ"ה הוא כ – 27.5 מיליון ₪ 11 פריטים מתוך המאגר משועבדים כדלקמן: בנק xxxx-2 שופלים בשווי כולל של כ-2 מ' ש"ח. יתרת הלוואה של 622 אלפי ש"ח. קרסו – 9 כלים שונים בשווי כולל של כ-3.7 מ ₪. ללא הלוואות.

  • משאיות ונגררים

לחברה ישנם כ-20 פרטים, שווי מעורך 3.8 מיליון ₪, 3 כלים מתוכם משועבדים לבנק xxxx בסך כ-1 מיליון ₪ .

  • פרטי ומסחרי קל

לחברה כ-11 רכבים, בשווי כולל של 800 אלפי ₪ , בנוסף לחברה 9 רכבי רנו בליסינג. אין חוב לחברה בגין רכבים אלו.

  • תוצאות עסקיות

  • xxxxxxx בע"מ – תוצאות עסקיות ותחזית

רווח והפסד

2018

2019

חזוי 2020

חזוי 2021

חזוי 2022

הכנסות 

39,441

35,140

36,927

55,958

64,943

עלות המכר 

(34,423)

(27,252)

(32,718)

(47,215)

(53,253)

רווח גולמי 

5,018

7,889

4,209

8,743

11,690

שיעור רווח גולמי 

13%

22%

11%

16%

18%

הוצאות הנהלה וכלליות 

(10,117)

(5,964)

(6,669)

(7,002)

(7,002)

רווח תפעולי 

(5,100)

1,925

(2,460)

1,741

4,688

שיעור רווח תפעולי 

-13%

5%

-7%

3%

7%

הכנסות / הוצאות מימון נטו 

(91)

(197)

(16)

(16)

(16)

הכנסות / הוצאות אחרות נטו 

48

37

רווח לפני מס 

(5,142)

1,765

(2,475)

1,725

4,672

הכנסות / הוצאות מס 

 

 

 

(397)

(1,075)

רווח / הפסד נקי 

(5,142)

1,765

(2,475)

1,328

3,598

שיעור רווח נקי 

-13%

5%

-7%

2%

6%

פחת 

4,815

4,437

4,200

5,500

6,500

EBITDA 

(285)

6,362

1,740

7,241

11,188

שיעור גידול בהכנסות  

 

-11%

5%

52%

16%

  • הסבר לתוצאות בשנים 20xx ו- 20xx

ב- 20xx וב- 20xx נפגע הרווח הגולמי. הדבר נובע מפרויקט של החברה מול חברת ערים, שנוהל על ידי הבעלים &*****בחברה. במסגרת הפרויקט אושר לחברה באימיילים עבודות נוספות של 10.5 מיליון אולם עם סיום הפרויקט התכחשו בחברת ערים לאימיילים אלו והבהירו לחברה שהם מאשרים רק חלק קטן מהעבודה, תוך הבהרה שאם ברצון החברה להמשיך לעבוד עם ערים ובכלל במכרזים גדולים עליה לוותר על עבודות אלו. הבעלים הקודמים של חברת xxxxx, נעתרו לבקשה ובשנת 20*** ויתרו על 5.5 מיליון ש"ח, למרות שהחברה ביצעה את העבודה בשלמותה. ב- 2020 הגיעה החברה לסיכום סופי שמה – 5 מיליון הנותרים ישולם רק מחצית. ההפסד הנוסף של 2.5 מיליון ש"ח (היה כלול בהכנסות לקבל), מתבטא בתוצאות של 2020. יש לציין כי מדובר במקרה חריג ביותר והחברה נוהגת ונהגה מאז ומתמיד להחתים מנהל פרויקט על כל שינוי או תוספת. הפרויקט הספציפי נוהל על ידי הבעלים הקודמים והוא בנה על אמון עם מנהל הפרויקט, מטעם חברת ערים. חלק מהסיבות שהשותפות פורקה היה הסיבה שהבעלים הקודמים החליטו לוותר על תביעה ולמעשה ויתרו על 8 מיליון ₪ שהחברה הייתה זכאית להם כדין. 

כמו-כן ב- 2020 הייתה השפעה גדולה לקורונה על שיעור הרווח הגולמי, היות והרבה ימים הכלים עמדו ללא אפשרות לעבוד. בחלק מהפרויקטים xxxxxx אלצה החברה לעבוד בחורף במקום בקיץ, דבר שהקשה ביותר על העבודה וייקר את העלויות.

  • הסבר לגידול בהכנסות בשנת 2021

עיקר הגידול נובע מהמחצבה. ראה סעיף 8 לעיל. כמו-כן, בכוונת החברה כאמור, לפנות שוב ללקוחותיה המסורתיים כדניה סיבוס ולבצע ישירות פרויקטים של עפר ותשתיות בהן מתמחה החברה. גם מול xxxxxx תתמקד החברה בעבודות עפר ותשתיות ותיעזר בקבלני משנה ליתר העבודות.  

  • xxxxxxxxxxx – תוצאות עסקיות ותחזית

רווח והפסד

2018

2019

חזוי 2020

חזוי 2021

חזוי 2022

הכנסות 

58,939

40,968

49,986

51,897

54,492

עלות המכר 

(53,104)

(36,568)

(45,629)

(47,227)

(49,588)

רווח גולמי 

5,834

4,400

4,357

4,671

4,904

שיעור רווח גולמי 

10%

11%

9%

9%

9%

הוצאות הנהלה וכלליות 

(2,926)

(858)

(1,284)

(1,284)

(1,284)

רווח תפעולי 

2,908

3,542

3,073

3,387

3,620

שיעור רווח תפעולי 

5%

9%

6%

7%

7%

הכנסות / הוצאות מימון נטו 

(303)

(294)

(178)

(214)

(257)

הכנסות / הוצאות אחרות נטו 

 

 

רווח לפני מס 

2,606

3,248

2,895

3,173

3,363

הכנסות / הוצאות מס 

 

(747)

(666)

(730)

(774)

רווח / הפסד נקי 

2,606

2,500

2,229

2,443

2,590

שיעור רווח נקי 

4%

6%

4%

5%

5%

פחת 

340

379

350

400

400

EBITDA 

3,248

3,921

3,423

3,787

4,020

שיעור גידול בהכנסות  

 

-30%

22%

4%

5%

דוח פרופורמה – איחוד תוצאות עסקיות ותחזית

רווח והפסד

2018

2019

חזוי 2020

חזוי 2021

חזוי 2022

הכנסות 

72,256

50,216

54,296

62,685

84,436

עלות המכר 

(61,404)

(37,927)

(45,729)

(49,272)

(67,841)

רווח גולמי 

10,852

12,288

8,567

13,414

16,594

שיעור רווח גולמי 

15%

24%

16%

21%

20%

הוצאות הנהלה וכלליות 

(13,043)

(6,822)

(7,953)

(8,286)

(8,286)

רווח תפעולי 

(2,191)

5,466

614

5,128

8,308

שיעור רווח תפעולי 

-3%

11%

1%

8%

10%

הכנסות / הוצאות מימון נטו 

(393)

(491)

(194)

(230)

(273)

הכנסות / הוצאות אחרות נטו 

48

37

רווח לפני מס 

(2,536)

5,012

420

4,898

8,035

הכנסות / הוצאות מס 

(747)

(666)

(1,127)

(1,848)

רווח / הפסד נקי 

(2,536)

4,265

(246)

3,771

6,187

שיעור רווח נקי 

-4%

8%

0%

6%

7%

פחת 

5,155

4,816

4,550

5,900

6,900

EBITDA 

2,964

10,283

5,164

11,028

15,208

שיעור גידול בהכנסות  

 

-31%

8%

15%

35%

  • פירוט אובליגו

שם הבנק

xxxxxxxxx

xxxxxxxxx

xxxxxxx

סה"כ

נכון לתאריך 

xx/xx/2021

xx/xx/2021

xx/xx/2021

 

סניף – מספר חשבון 

xxxxxx

xxxxxxxx

xxxxxxxx

 

מסגרת עו"ש / חח"ד 

500

500

ניצול מסגרת עו"ש / חח"ד 

 

475

475

כרטיסי אשראי 

 

141

 

141

סה"כ אשראי זמן קצר 

141

500

641

הלוואות ז"א 

 

622

3,182

3,804

ערבויות (ביצוע בעיקר) 

9,429

 

 

9,429

סה"כ אשראי זמן ארוך 

9,429

622

3,182

13,232

סה"כ אובליגו 

9,429

763

3,682

13,873

פקדונות/חסכונות 

3,274

74

155

3,503

יתרת זכות בעו"ש מט"י 

232

293

 

525

סה"כ נכסים בנקאיים 

3,506

366

155

4,027

  • בטחונות

בנוסף לפיקדון בבנק xxx

  • שש"כ
  • שעבוד נכס משרדי  – שווי כ- 4 מיליון ש"ח
  1. פירוט הלוואות טווח ארוך

הלוואות זמן ארוך

שם הבנק

סוג אשראי

יתרת אשראי

מועד התחלה

מועד סיום

ריבית

מטרת ההלוואה

xxxxxxxx

ז"א

63

xx/xx/17

xxxxxx

2.8%

 

xxxxxxx

ז"א

122

xx/xx/18

xxxxxxx

3.0%

 

xxxxxxxx

ז"א

437

xx/xx/19

xxxxxx

2.9%

 

xxxxxxx

ז"א

3,182

xx/xx/20

xxxxx

3.1%

קורונה + גרייס

 

 

 

 

 

 

 

סה"כ

 

3,804

 

 

 

 

  • שיעור אובליגו למכירות

תאריך

2020

2021

2022

הכנסות

54,296

62,685

84,436

אובליגו

13,873

שיעור אובליגו למכירות 

26%

22%

16%

מאזן והון מוחשי 

  • סה"כ מאזן לשנת 20xx

מאזן

לסוף שנת 20xx

xxxxx

xxxx

התאמות

מאוחד

מזומנים ושווי מזומנים

24

139

 

163

פקדונות לזמן קצר

1,781

172

 

1,953

לקוחות

9,771

17,746

 

27,517

חייבים שונים

3,188

3,917

 

7,105

 

 

סה"כ נכסים שוטפים

14,764

21,974

36,738

רכוש קבוע ומוניטין, נטו

2,022

8,441

2,305

12,768

השקעה בחברות קשורות

7,155

(3,555)

3,600

סה"כ נכסים לא שוטפים

2,022

15,597

(1,250)

16,368

סה"כ נכסים

16,786

37,571

(1,250)

53,106

אשראי מתאגידים בנקאיים

3,132

3,132

התחייבויות לספקים ולנותני שירותים

3,755

12,819

16,574

זכאים ויתרות- זכות

1,015

1,828

2,843

הלוואות מבעלים וחברות קשורות

מס הכנסה לשלם

סה"כ התחייבויות שוטפות

4,770

17,779

22,549

התחייבויות לתאגידים בנקאיים

869

869

התחייבויות בשל יחסי עובד מעביד

729

729

סה"כ התחייבויות זמן ארוך

729

869

1,599

סה"כ התחייבויות

5,499

18,648

24,147

הון עצמי

11,286

18,922

(1,250)

28,958

סה"כ התחייבויות והון עצמי

16,786

37,571

(1,250)

53,106

הון עצמי מוחשי

11,750

19,789

(1,714)

27,520

  •  הסבר להתאמות והשקעה

ההתאמות קשורות להשקעה בחברות בנות. ההשקעה בxxxxxx בוטלה לחלוטין והמוניטין בגינה בוטל להלן בהון המוחשי. ההשקעה xxxxx מוצגת בעלות המשקפת את העלות של רכישת הנכס. xxxxx כשלעצה הינה חברה ריקה מתוכן המחזיקה בנכס בלבד. 

  • סה"כ הון מוחשי

הון עצמי מוחשי

לסוף שנת 20xx

2020

2021

2022

xxxxxx

xxxxx

התאמות

מאוחד

הון עצמי חשבונאי 

11,286

18,922

(1,250)

28,958

28,958

28,713

32,484

רווח חשבונאי 

 

 

 

 

(246)

3,771

6,187

נטרול מוניטין 

 

 

 

(2,305)

(2,305)

(2,305)

(2,305)

הלוואות מבעלי המניות לחברה 

866

 

866

866

866

866

הלוואות לחברות קשורות (בעלים קודם) 

464

(464)

הון עצמי מוחשי 

11,750

19,789

(1,714)

27,520

27,274

31,045

37,233

  • מהות הבקשה

  • מציאת בנק שייכנס בנעלי בנק xxxx, ללא שש"כ שיבוטל.
  • חברת xxxxx:

צרכי החברה ובטחונות:

  • הגדלת מסגרת ערבויות (ביצוע ומכרזים) לסכום של 20 מיליון ₪ שיאפשר לחברה המשך צמיחה והתפתחות. החברה תעמיד פיקדונות בגובה 20% ממסגרת הערבויות שתנוצל בפועל.
  • מסגרת עו"ש של 1 מיליון ₪.
  • מסגרת הלוואות לזמן קצר של 4 מיליון ₪, שישמשו למימון פרויקטים. החברה תגיש דוח רווח והפסד ותזרים לכל פרויקט שיוגש לבנק, כולל הצרכים המימוניים. הכנסות הפרויקט שימומן על ידי הבנק, ישועבדו ספציפית לטובת הבנק. הלוואות אלו יינתנו ויוחזרו לפי התזרים בפרויקט.  

בטחונות נוספים:

  • כנגד מסגרת העו"ש ומסגרת ההלוואות תשעבד החברה את הנכס המשרדי בפרדס חנה-כרכור בשווי של כ- 4 מיליון ₪ .
  • שעבוד שלילי.
  • ערבות צולבת עם xxxxxx.
  • חברת xxxx:

צרכי החברה ובטחונות:

  • הלוואה של 5 מיליון ₪, לתקופה של 5 שנים וגרייס של חצי שנה לצורך רכישת ציוד למחצבה. כנגד הלוואה זו ישועבד הציוד הנרכש וציוד קיים של החברה של כלי צמ"ה, משנת 20xx ואילך בשווי של כ- 6 מיליון ₪.
  • הלוואת און קול של 1.5 מיליון ₪, לצורך מימון הון חוזר למחצבה (ראה סעיף 8.1.2 – תזרים צפוי למחצבה). עפ"י תזרים זה, צפוי תזרים חיובי מצטבר מהמחצבה, בסיום שנת 20xx.  
  • מסגרת עו"ש של 500 אלפי ₪.

בטחונות נוספים:

  • שעבוד שלילי.
  • ערבות צולבת עם xxxxx.
  • נספחים

  • פירוט ערבויות –  xxxxx 
    • עושר אישי – xxxxxx בסעיף ** 
    • טבלת נכסי החברה בסעיף *
    • דוח חיווי אשראי אישי
  • מצ"ב מאזן מבוקר 2019 – xxxxxx בע"מ
  • מצ"ב מאזן מבוקר 2019 –
  • מצ"ב מאזן בוחן תוצאתי 2020 – xxx בע"מ
  • מצ"ב מאזן בוחן תוצאתי 2020 -***

פירוט ערבויות – תוכנית עסקית לדוגמא לבקשת מימון לחברת תשתיות עפר ופיתוח

מס' ערבות

המוטב

סכום מקורי

יתרת קרן

יתרה משוערכת

תאריך העמדה

תאריך סיום

 

x

300,000

300,000

312,397

xx/01/2018

xx/0X/20XX

 

 

 

xxxxxx

300,000

79,610

82,900

xx/01/2019

xxx/0X/202X

 

 

 

xxxxxx

50,000

50,000

50,100

xx/02/2021

xxxx/X/20XX

 

 

 

xxxxxxx

100,000

100,000

100,000

xx/07/2017

xx/0X/2XXX

 

 

 

xxxxx

27,000

27,000

27,000

xx/08/2018

xx/X20XX

 

 

 

xxxxxx

78,305

78,305

83,331

xx/08/2017

xx/0X/2XX

 

 

 

xxxxxx

10,559

10,559

10,559

xx/08/2018

xxxx/X/20XX

 

 

 

xxxxxx

25,000

25,000

25,000

xx/12/2017

xx/12/2021

 

 

 

xxxxxx

1,741,716

1,741,716

1,761,456

xx/08/2020

xxXX

 

 

 

xxxxxx

3,483,432

3,483,432

3,510,670

xx/01/2021

xx/X/2XXX

 

 

 

xxxxx

100,000

100,000

100,000

xx/03/2018

xx/XX/2XXX

 

 

 

xxxxxxx

6,000

6,000

6,000

xx/04/2018

xx/0X/XXXX

 

 

 

xxxxxx

1,118,991

1,118,991

1,118,991

xx/09/2020

xx/XX/2XXX

 

 

 

xxxxxxx

2,237,982

2,237,982

2,240,216

xx/03/2021

xx/XX/20XX

 

 

 

 

 

סה"כ בש"ח:

9,428,619

 

 

  • נספח דוח עושר אישי

תאור הנכס

גוש וחלקה

כתובת

שווי שוק באלפי ₪

xxxxx

xxxxxx

xxxxxx

                    10,000 

xxxxx

 xxxxx

xxxxxx

                      1,500 

xxxxxx

 xxxxxx

xxxxxx

                      2,000 

xxxxxx

 xxxxxxx

xxxxxxx

                      6,000 

xxxxx

 xxxxx

xxxxxxx

 

xxxxx

 xxxxx

xxxxxxx

500

xxxxxxxx

 xxxxx

xxxxxx

                    20,000 

נספח רשימת נכסים:

מס' רישוי

סוג

סיווג

דגם

שנת יצור

שווי

שעבוד

xxxxx

 

צמ"ה

 

20xx

                    819,600 

 

xxxxx

 

צמ"ה

 

20xx

                  1,168,000 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

20xx

                  1,026,100 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

20xx

                    829,200 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

20xx

                    708,000 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

20xx

                    708,000 

 

xxxxx

 

צמ"ה

 

20xx

                    666,400 

 

 xxxxxx

 

צמ"ה

 

20xx

                      50,000 

 

xxxxxx

 

צמ"ה

 

20xx

                    900,000 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

20xx

                    100,000 

 

xxxxxxxx

 

צמ"ה

 

2017

                    100,000 

 

xxxxxxxx

 

צמ"ה

 

2016

                    150,000 

 

xxxxxx

 

צמ"ה

 

2016

                    150,000 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

2016

                    150,000 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

2006

                    434,600 

 

xxxxxxxx

 

צמ"ה

 

2006

                    411,100 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

2019

                    360,000 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

2017

                    121,200 

 

xxxxxx

 

צמ"ה

 

2019

                    175,000 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

2008

                    280,100 

 

xxxxxx

 

צמ"ה

 

2020

                    325,000 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

2020

                    173,100 

 

xxxxxxx

 

צמ"ה

 

2013

                  2,206,200 

 
  

צמ"ה

 

2013

                  2,206,200 

ללא

  

צמ"ה

 

2012

                  1,508,800 

ללא

  

צמ"ה

 

2020

                    170,000 

xxxx

  

צמ"ה

 

2020

                    170,000 

xxxxx

  

צמ"ה

 

2011

                    129,200 

ללא

  

צמ"ה

 

2016

                    100,000 

ללא

  

צמ"ה

 

2015

                    760,000 

ללא

  

צמ"ה

 

2016

                  1,145,800 

ללא

  

צמ"ה

 

2016

                    819,400 

ללא

  

צמ"ה

 

2016

                  1,145,800 

ללא

  

צמ"ה

 

2016

                    824,400 

ללא

  

צמ"ה

 

2016

                  1,199,100 

ללא

  

צמ"ה

 

2010

                    557,200 

ללא

  

צמ"ה

 

2014

                  1,084,900 

ללא

  

צמ"ה

 

2013

                    836,600 

ללא

  

צמ"ה

 

2012

                    514,900 

ללא

  

צמ"ה

 

2011

                  1,315,000 

ללא

  

צמ"ה

 

2012

                    514,900 

ללא

  

צמ"ה

 

2011

                    514,900 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2020

                    631,000 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2012

                      29,000 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2013

                      15,000 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2009

                      19,800 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2012

                      29,700 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2013

                      37,000 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2006

                      60,000 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2015

                    154,000 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2015

                    187,000 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2015

                      88,000 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2019

                    180,000 

ללא

  

פרטי ומסחרי קל

 

2008

                      27,700 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2019

                      50,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2015

                    150,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2015

                    150,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2010

                    114,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2010

                    114,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2015

                    292,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2015

                    292,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2015

                    292,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2000

                    100,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2017

                    344,000 

xxxxי

  

משאיות ונגררים

 

2013

                    221,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2017

                    344,000 

xxxx

  

משאיות ונגררים

 

2017

                    344,000 

xxxx

  

משאיות ונגררים

 

2013

                    221,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2014

                    234,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2014

                    234,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2017

                      90,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

1996

                      10,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2001

                      10,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2017

                      90,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2017

                      90,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2013

                      80,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2013

                      80,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2008

                      50,000 

ללא

  

משאיות ונגררים

 

2014

                      50,000 

ללא

 

 

79

 

 

                32,213,300