איך פותחים עסק קבלנות תשתיות מים וביוב?
תכנון ובניית תשתיות מים וביוב הוא תהליך מורכב הדורש מקצועיות ודיוק רב. חשוב להקפיד על חישוב ובניה בהתאמה מדויקת לשטח הנדרש. מדי שנה נבנים אינספור פרויקטים ומבנים, כל דירה מכילה תשתית אינסטלציה של מים וביוב כך שכל קבלן ושיפוצניק נדרש לקבלן תשתיות לפרויקטים שהוא מבצע. זאת הסיבה לביקוש הגדול של עבודות אלו. אם תפתחו עסק לקבלנות תשתיות, אתם אלו שתרוויחו! כל המידע וההכוונה לפתיחת עסק קבלנות תשתיות מים וביוב כאן לפניכם!
מי קהל היעד
- קבלנים ויזמים. כידוע כל קבלן ויזם נדרש לקבלן תשתיות. אם תתמקצעו בתחום, תהפכו למבוקשים.
- אנשים פרטיים. כל משפחה הבוחרת לשפץ את הבית או לחדש את השירותים והמטבח, מחדשת את כל האינסטלציה.
קהלי היעד שונים מקצה לקצה ואתם תהיו אלו שתחליטו במי להתמקד. קבלן תשתיות פיתוח יציע שירות שונה מקבלן תשתיות בדירה פרטית.
פנו אלינו לקבלת ייעוץ ראשוני ללא התחייבות:
מהם השלבים להקמת עסק קבלן תשתיות ביוב!
- תדרשו לפתוח תיק עוסק במס הכנסה, מע"מ וביטוח לאומי.
- בדיקת עלויות וגיוס מימון – לפני שתתחילו לפרסם את עצמכם בכל דרך שהיא, אתם מוכרחים לפנות לייעוץ עסקי. רק כך תדעו שאתם הולכים בכיוון הנכון. אחרי שיועץ עסקי מנוסה יבנה עבורכם תוכנית עסקית מסודרת שתכיל את כל פרטי הקמת עסק של תשתיות ביוב, רק אז תוכלו להתקדם הלאה לפי התוכנית.
- השכרת מקום מתאים. תדרשו לשכור מקום מתאים שיאכלס את כל החומרים הנדרשים: צינורות, חלקי חילוף, מכונות, מכשור כבד מתאים וכו'.
- רכישת ציוד – תדרשו לקנות חומרי גלם לעבודה: אבני חצץ, צינורות, מכונות שונות: מגרסה ידנית, משאיות שינוע ועוד.
- רכישת ביטוחי חובה – תדרשו לרכוש פוליסת ביטוח לכם, לעובדים ולכל הציוד הקיים.
- מיתוג ופרסום – אם אתם רוצים שהעסק שלכם יצליח וישגשג, תדרשו לפנות לייעוץ שיווקי. המפתח דיגיטל כאן בשבילכם.
מה גובה ההשקעה בהקמת עסק של תשתיות ביוב ומים?
כדי לחשב את סכום הכסף הנדרש להקמת עסק של תשתיות מים וביוב ערכו חישוב מדוקדק, רשמו את כל ההוצאות העתידיות כולל עלויות החומרים הנדרשים, המכשור והשכרת מקום האחסון. הוסיפו חריגות וחשבו את המחיר הכולל.
בשורה התחתונה, עלות הכלים היקרים הנדרשים להקמת עסק כזה יכול להגיע למאות אלפי שקלים ואפילו יותר – אם בחרתם להשקיע ברכישת טרקטורים להנחת קוי הביוב, זה לא כמו קבלן שבחר להתמקד בעבודות קטנות בבתים. לכן, גובה ההשקעה המדויק תלוי בנתונים הנלווים.
מעוניינים להקים עסק של תשתיות מים וביוב? מוזמנים לפנות אלינו. חברת המפתח לליווי והקמת עסקים כאן בשבילכם. אנו כבר ליווינו מאות לקוחות ועסקים מובילים להצלחתם המושלמת. אנו נלווה את הקמת העסק שלכם מהתחלה ועד הסוף. המומחים שלנו יבנו עבורכם תוכנית עסקית עם כל פרטי הקמת העסק שלכם. כי ברגע שאתם לקוחות שלנו, הצלחת העסק שלכם היא ההצלחה שלנו.
תוכנית עסקית לדוגמה לבקשת מימון לקבלן תשתיות עפר
xx עבודות עפר ופיתוח- xxxxxxxx
חברה פרטית שנוסדה והחלה בפעילות בחודש XXXxx תחת השם xxxxx. כפי שצוין לעיל, בשנת 20xx נחתם הסכם רכישה שבו חברת xxxx רכשה 50% ממניות החברה תמורת 2.5 מ' ₪ מחברת xxxx שנקלעה לקשיים. בשנת 20xx רכש מר xxxxx את 50% המניות הנותרות תמורת 3.5 מיליון ₪ ובכך הושלמה מכירת 100% ממניות החברה לxxxxxxx (מחזיק ב- 100% xxxxxx). בעקבות סיווג קבלני ג'5 הקיים בחברה, זוכה החברה במכרזי ענק מול רשויות מקומיות וגופים ציבוריים דוגמת משכ"ל ונת"א.
xxxxx תשתיות ופיתוח בע"מ – xxxxxxx
חברת xxxxx תשתיות ופיתוח בע"מ, נוסדה והחלה בפעילות בשנת 20xx. בעלי החברה מר xxxx החל לפעול בשוק התשתיות והעפר בשנת XXxx. החברה משמשת כחברת ביצוע לעבודות עפר, פיתוח, תשתיות, הובלה, הריסה, ופינוי פסולת. בשנת 20xx רכשה חברת xxxxx 50% ממניות חברת xxxxx תמורת 2.5 מ' ₪. ב-xx.2020 נחתם הסכם נוסף בין החברה לxxxxx עבור מכירת יתרת המניות תמורת 3.5 מ' ש"ח ובכך הושלמה מכירת 100% ממניות החברה לxxxxx. מטה החברה נמצא xxxxxx.
xxxxx השקעות בע"מ- xxxxxxxx
xxxx השקעות בע"מ מוחזקת ע"י xxxxx (75%) ועל ידי xxxx 25%). קרי, xxxx הינו בעלים של 100% מהחברה. החברה מחזיקה בנכסי נדל"ן בעיר xxx, נכס על 400 מ"ר ל- X דירות שערכו כ- 3.8-4.5 מש"ח. מלאי המקרקעין לפי דוח כספי 20xx הינו כ-3 מ' ש"ח, לא משקף את השווי הריאלי.
xxx השקעות הינה חברה המחזיקה בנכס בלבד, ללא פעילות וללא התחייבויות בבנקים.
מבנה אחזקות בקבוצה
מבנה ארגוני
המודל עסקי
חלוקת אחריות בין החברות, הינה כדלקמן :
xxxxx בע"מ:
חברה שמתמודדת כקבלן ראשי על מכרזים בתחום התשתית ומפעילה קבלני משנה לביצוע תמורת עמלה קבלנית של בין 5% ל- 10%. בחברה 10 עובדים – בעיקר מהנדסים ומנהלי פרויקטים. עובדי המטה בחברה הינם חלק מהנהלת xxxxxx. לחברה 3 כלים, בשווי של כ- 800,000 ש"ח.
xxxxxx תשתיות ופיתוח בע"מ
קבלן ביצוע של מרבית העבודות בהן זוכה xxxxx (בפרויקטים הנוכחיים – 100%), מחצבה ותחנת מעבר
למיון פסולת. לחברה נכון להיום – 30 עובדים. עיקר העובדים: בביצוע העבודות ועובדים נוספים – הנהלה, מכרזים ומכירות. לחברה 79 כלים, בשווי של כ- 32 מיליון ש"ח (ראה פירוט בהמשך).
חשוב לציין כי נכון להיום כל העבודות בהן זכתה xxxxx, מבצעת חברת xxxxx בע"מ. אולם, בכוונת xxxxx להגדיל את כמות הפרויקטים ולחלק לקבלנים נוספים, כאשר חברת xxxxx תתמקד בפרויקטים אלו בתחום מומחיותה העיקרי – עפר ותשתיות. כמו-כן מצטרפת עבודה חדשה xxxx xx שאינה קשורה xxxxx – מחצבה ותחנת מעבר למיון פסולת.
הקבוצה מעסיקה כאמור כ- 40 עובדים. ונכון להיום קיימת לחברה צבר של כ-4 פרויקטים פעילים משמעותיים. הקבוצה נמצאת במשא ומתן מתקדם לסגירת פרויקטים חדשים בתחום המכרזים ופרויקט עפר ותשתיות ייעודיים.
פירוט פרויקטים קיימים- מאוחד
לקבוצה יש כיום כ-4 פרויקטים פעילים:
- פרויקט מסלול xxxxxxxxxx – 70% עבודות עפר מורכבות. 30% בטון ואספלט.
- פרויקט xxxxxxxx – פרויקט של***. עבודות פיתוח.
- פרויקט כביש xxxxx עבודות עפר, חשמל, ביוב (הוגדל) וניקוז, פיתוח וגינון. להוציא אספלט לשים אבן משתלבת וגינון.
- פרויקט xxxxx – שכונותXXX- עבודה המתבססת על חפירה והרבה מילוי. חופר ב- *** ממלא בכבישX. משתלב מעולה עם הפרויקט של כביש ***.
|
| נתונים ע"ב תקציב מעודכן (ללא מע"מ) | הוצאות – נתונים בפועל נכון למועד הדו"ח | |||||||
שם פרויקט | שם המזמין והפרויקט | שווי החוזה (סה"כ הכנסות בxxxx) | עלות הביצוע (סה"כ הוצאות xxxxx) | רווח גולמי בקבוצה | שיעור רווח גולמי בקבוצה | תאריך התחלה | תאריך סיום משוער | עלות הביצוע – סה"כ הוצ' שבוצעו בפועל | מזה יתרת הוצ' לשלם לספקים / קבלני משנה | יתרת עלות / השקעה |
xxxxxxxx | xxxxxxxx | 10,000,000 | 7,924,560 | 2,075,440 | 21% | xx/2019 | xx/2021 | 2,717,396 | 274,560 | 4,932,604 |
xxxxxx | xxxxxx | 10,102,396 | 7,921,246 | 2,181,150 | 22% | xx/2019 | xx/2021 | 7,273,725 | 647,521 | 0 |
xxxx | xxxxxx | 22,379,819 | 18,134,129 | 4,245,690 | 19% | xx/2020 | xx/2022 | 3,454,573 | 1,125,467 | 13,554,089 |
xxxxx | xxxxxxx | 34,834,316 | 27,319,864 | 7,514,452 | 22% | xx/2020 | xx/2022 | 2,331,509 | 845,784 | 24,142,571 |
פירוט פרויקטים עתידיים
שם פרויקט | תיאור הפרויקט | שלב בתהליך | היקף העבודות |
xxxxxxx. | xxxxxx | הפרויקט בשלב בחינת הצעות מחיר אחרונות והחברה בין המתמודדות הסופיות. החלטה צפויה בקרוב. | היקף העבודה – 15 מיליון ש"ח |
xxxxxxx | xxxxxxx | הוגש מכרז והחברה בין שתי החברות הבודדות שעומדות בתנאי המכרז. יש עדיפות לחברה היות ומר xxxxביצע פרויקטים רבים באזור והינו ידוע ומוכר, לעומת המתחרה. החלטה צפויה ב2021 | היקף העבודה – 10 מיליון ₪ |
xxxxxx | xxxxxxx | העיריה הפסיקה את ההתקשרות הקודמת עם הקבלן הנוכחי ופנתה לחברה בבקשה להחליף את הקבלן הנוכחי. החברה קיבלה אישור מהעיריה בימים אלו – שהיא הזוכה במכרז. | היקף העבודה לא ידוע, היות ואין התחייבות להזמנה, אלא רק הזמנת מסגרת, עפ"י ניסיון העבר, היקף הפרויקט מוערך הוא – 15 מיליון ש"ח ועד 25 מיליון ש"ח לארבע שנים |
xxxxxx | xxxxxx | בחולון דניה סיבוס זכו במכרז ואנו נמצאים במשא ומתן לסגירת הפרטים של ההסכם | בxxxx העבודה לחברה מוערכת בכ- 10 מיליון ₪, בירושלים ובבת ים קיימת הערכה שגם ביxxxxxx. החברה מעריכה הסכם זה בכ – 32 מיליון ₪ ובבת ים בכ – 17 מיליון ₪. |
תוכניות עתידיות לשנת 20xx ושנת 20xx
מחצבה
חברה **** בבעלות מר xxxxx חכרה שטח של 120 דונם בשטח &. השטח הינו מחצבה וחכור ל* שנים. החכירה מתחדשת אוטומטית כל * שנים. קיים שטח צמוד בן 90 דונם שהחברה**** בבעלות מר xxxxx מעוניינת לחכור בנוסף לשטח הקיים. החברה בשלבי משא ומתן מתקדמים מול ****. חברת xxxxx תהיה החברה שתבצע את עבודות הכרייה במחצבה. החברה תשלם לחברה **** תמלוגים.
בשנתיים הקרובות החברה תפעל בשלושה מישורים:
- מישור ראשון – ניצול המצב הקיים.
כרייה במחצבה במצבה הנוכחי, תוך שימוש בכלים ניידים. התוצרת הינה אבן גלולה – בקל"ש. נדרש להעביר את האבן הגלולה לשטח * ומכירת התוצרת לחברה שהינה נאמנת ביטחון מוכרת. קיים הסכם כרגע מול מחצבת *** (נאמנת ביטחון) ומתנהל משא ומתן מול חברת **. חברות אלו נמצאות בשטח * ומחויבות לעשות גריסה שנייה לפני מעבר החצץ לארץ. החברה מתחילה בימים אלו את פעולת הכרייה ובעוד כחודש תתחיל למכור את החומר. לשנת 20xx הערכת ההכנסות ממחצבת********* הינה – 10.8 מיליון ש"ח, המשקף הכנסות של 1.43 מיליון ש"ח בחודש. יש לציין כי קיים מחסור גדול באבן חצץ, כך שכל כמות אבן שמסוגלים לייצר, נמכרת באופן מיידי – עם מחיר מוסכם. כרגע בשטח קיימים שני באגרים, מגרסה ניידת, נפה ניידת ומשאית לשינוע. קיים כמובן גם צוות מיומן הפועל בשטח ומשנע את התוצרת. הרווח הגולמי בפורמט זה הינו כ- 35%. דבר שישפר בצורה משמעותית את הרווח הגולמי של החברה.
- מישור שני – הוצאת אישור נאמן ביטחון
החברה פועלת ללא לאות להשיג אישור – נאמן ביטחון. הדבר דורש פרוצדורה רבה מול רשויות במדינת ישראל ודורש גם רכישת שטח אדמה בשטח *. החברה כבר מצאה את השטח המתאים בקרבת הגבול ופועלת במישורי המשרדים הממשלתיים להשיג את האישור. על פי הערכת יועצי החברה המלווים את התהליך קיימת היתכנות גבוהה לקבלת האישור, אולם התהליך לוקח שנה וחצי לערך.
- מישור שלישי – הקמת מחצבה נייחת
נדרשת רכישה, התקנה והדרכה של מערך שלם קבוע, הכולל מגרסה נייחת. ההשקעה מוערכת בכ- 10 מיליון ש"ח, אשר יוחזרו במהלך שנתיים מארבע סיבות עיקריות: אין כמעט פחת לעומת הכרייה הניידת, האבן יוצאת באיכות טובה בהרבה – כך שניתן לקבל סכום גבוה משמעותית על החומר, כמות החומר תגדל בכמעט 50% וייעול הצוות המתפעל.
תוצאות עסקיות צפויות לפי חודשים 20xx – מחצבה
רווח והפסד | מרץ-21 | אפר-21 | מאי-21 | יונ-21 | יול-21 | אוג-21 | ספט-21 | אוק-21 | נוב-21 | דצמ-21 | סה"כ 2021 |
הכנסות | – | – | 719 | 1,438 | 1,438 | 1,438 | 1,438 | 1,438 | 1,438 | 1,438 | 10,781 |
עלויות ישירות |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| – |
שכר עבודה | 20 | 40 | 85 | 85 | 85 | 85 | 85 | 85 | 85 | 85 | 740 |
שכירות כלים | 50 | 50 | 110 | 110 | 110 | 110 | 110 | 110 | 110 | 110 | 980 |
סולר ודלק | 120 | 250 | 250 | 250 | 250 | 250 | 250 | 250 | 250 | 250 | 2,370 |
אחזקה ותיקונים | 10 | 40 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 850 |
פחת |
|
| 83 | 83 | 83 | 83 | 83 | 83 | 83 | 83 | 667 |
משפטיות ומימון ערבויות | 100 | 100 |
|
|
|
|
|
|
|
| 200 |
שונות | 50 | 50 | 92 | 164 | 164 | 164 | 164 | 164 | 164 | 164 | 1,338 |
סה"כ עלויות ישירות | 350 | 530 | 720 | 792 | 792 | 792 | 792 | 792 | 792 | 792 | 7,145 |
סה"כ רווח ישיר | (350) | (530) | (1) | 645 | 645 | 645 | 645 | 645 | 645 | 645 | 3,636 |
תזרים מזומנים לפי חודשים 20xx – מחצבה
תזרים | מרץ-21 | אפר-21 | מאי-21 | יונ-21 | יול-21 | אוג-21 | ספט-21 | אוק-21 | נוב-21 | דצמ-21 | סה"כ 2021 |
הכנסות |
|
|
|
| 719 | 1,438 | 1,438 | 1,438 | 1,438 | 1,438 | 7,906 |
עלויות ישירות |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
| – |
שכר עבודה | 20 | 40 | 85 | 85 | 85 | 85 | 85 | 85 | 85 | 655 | |
שכירות כלים | 50 | 50 | 110 | 110 | 110 | 110 | 110 | 110 | 110 | 870 | |
סולר ודלק | 120 | 250 | 250 | 250 | 250 | 250 | 250 | 250 | 250 | 2,120 | |
אחזקה ותיקונים | 10 | 40 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 750 | |
רכישת ר.ק. ממומן בנפרד |
|
|
|
|
|
|
|
|
| – | |
משפטיות ומימון ערבויות | 100 | 100 |
|
|
|
|
|
|
| 200 | |
שונות | 50 | 50 | 92 | 164 | 164 | 164 | 164 | 164 | 164 | 1,174 | |
סה"כ עלויות ישירות | 350 | 530 | 637 | 709 | 709 | 709 | 709 | 709 | 709 | 5,769 | |
סה"כ תזרים חודשי | (350) | (530) | (637) | 10 | 729 | 729 | 729 | 729 | 729 | 2,137 | |
סה"כ תזרים מצטבר | (350) | (880) | (1,517) | (1,507) | (778) | (49) | 679 | 1,408 | 2,137 | 2,137 |
תחנת מעבר למיון פסולת
קיים שטח ב*** בו קיימת מטמנה. הזוכה הקיים יוצא מהמכרז והרשות המקומית פנתה לבית המשפט לצאת במכרז חדש. מבדיקות שערכה החברה, יש נכונות גדולה והעדפה אישית שהחברה תהיה הזוכה במכרז. הרשויות המקומיות באזור סומכות את ידיהן על יכולותיו של מר xxxxלבצע את העבודה על הצד הטוב ביותר. יש אחוז ניכר בזכייה במכרז ליכולת הביצוע של החברה. כיוון שמדובר בעיסקה הנרקמת אך עדיין לא הבשילה, לא נכללו ההכנסות הצפויות, העלויות וההשקעה במסגרת התוצאות העסקיות והתחזית לשנים 20xx ו- 20xx. במידה והחברה תזכה במכרז ההכנסות הצפויות יהיו בין 12 מיליון ש"ח בשנה ל- 18 מיליון ש"ח בשנה, כשהרווח הגולמי הינו כ- 45%. נדרשת השקעה בציוד של כ- 5 מיליון ש"ח, בעיקר עבור מגרסה, נפה ומשקל.
פירוט נכסי הקבוצה – צמ"ה וכלי תחבורה
פריטי צמ"ה
לחברה למעלה מ-40 פריטי צמ"ה. להערכת החברה שווי הצמ"ה הוא כ – 27.5 מיליון ₪ 11 פריטים מתוך המאגר משועבדים כדלקמן: בנק xxxx-2 שופלים בשווי כולל של כ-2 מ' ש"ח. יתרת הלוואה של 622 אלפי ש"ח. קרסו – 9 כלים שונים בשווי כולל של כ-3.7 מ ₪. ללא הלוואות.
משאיות ונגררים
לחברה ישנם כ-20 פרטים, שווי מעורך 3.8 מיליון ₪, 3 כלים מתוכם משועבדים לבנק xxxx בסך כ-1 מיליון ₪ .
פרטי ומסחרי קל
לחברה כ-11 רכבים, בשווי כולל של 800 אלפי ₪ , בנוסף לחברה 9 רכבי רנו בליסינג. אין חוב לחברה בגין רכבים אלו.
תוצאות עסקיות
xxxxxxx בע"מ – תוצאות עסקיות ותחזית
רווח והפסד | 2018 | 2019 | חזוי 2020 | חזוי 2021 | חזוי 2022 |
הכנסות | 39,441 | 35,140 | 36,927 | 55,958 | 64,943 |
עלות המכר | (34,423) | (27,252) | (32,718) | (47,215) | (53,253) |
רווח גולמי | 5,018 | 7,889 | 4,209 | 8,743 | 11,690 |
שיעור רווח גולמי | 13% | 22% | 11% | 16% | 18% |
הוצאות הנהלה וכלליות | (10,117) | (5,964) | (6,669) | (7,002) | (7,002) |
רווח תפעולי | (5,100) | 1,925 | (2,460) | 1,741 | 4,688 |
שיעור רווח תפעולי | -13% | 5% | -7% | 3% | 7% |
הכנסות / הוצאות מימון נטו | (91) | (197) | (16) | (16) | (16) |
הכנסות / הוצאות אחרות נטו | 48 | 37 | – | – | – |
רווח לפני מס | (5,142) | 1,765 | (2,475) | 1,725 | 4,672 |
הכנסות / הוצאות מס |
|
|
| (397) | (1,075) |
רווח / הפסד נקי | (5,142) | 1,765 | (2,475) | 1,328 | 3,598 |
שיעור רווח נקי | -13% | 5% | -7% | 2% | 6% |
פחת | 4,815 | 4,437 | 4,200 | 5,500 | 6,500 |
EBITDA | (285) | 6,362 | 1,740 | 7,241 | 11,188 |
שיעור גידול בהכנסות | -11% | 5% | 52% | 16% |
הסבר לתוצאות בשנים 20xx ו- 20xx
ב- 20xx וב- 20xx נפגע הרווח הגולמי. הדבר נובע מפרויקט של החברה מול חברת ערים, שנוהל על ידי הבעלים &*****בחברה. במסגרת הפרויקט אושר לחברה באימיילים עבודות נוספות של 10.5 מיליון אולם עם סיום הפרויקט התכחשו בחברת ערים לאימיילים אלו והבהירו לחברה שהם מאשרים רק חלק קטן מהעבודה, תוך הבהרה שאם ברצון החברה להמשיך לעבוד עם ערים ובכלל במכרזים גדולים עליה לוותר על עבודות אלו. הבעלים הקודמים של חברת xxxxx, נעתרו לבקשה ובשנת 20*** ויתרו על 5.5 מיליון ש"ח, למרות שהחברה ביצעה את העבודה בשלמותה. ב- 2020 הגיעה החברה לסיכום סופי שמה – 5 מיליון הנותרים ישולם רק מחצית. ההפסד הנוסף של 2.5 מיליון ש"ח (היה כלול בהכנסות לקבל), מתבטא בתוצאות של 2020. יש לציין כי מדובר במקרה חריג ביותר והחברה נוהגת ונהגה מאז ומתמיד להחתים מנהל פרויקט על כל שינוי או תוספת. הפרויקט הספציפי נוהל על ידי הבעלים הקודמים והוא בנה על אמון עם מנהל הפרויקט, מטעם חברת ערים. חלק מהסיבות שהשותפות פורקה היה הסיבה שהבעלים הקודמים החליטו לוותר על תביעה ולמעשה ויתרו על 8 מיליון ₪ שהחברה הייתה זכאית להם כדין.
כמו-כן ב- 2020 הייתה השפעה גדולה לקורונה על שיעור הרווח הגולמי, היות והרבה ימים הכלים עמדו ללא אפשרות לעבוד. בחלק מהפרויקטים xxxxxx אלצה החברה לעבוד בחורף במקום בקיץ, דבר שהקשה ביותר על העבודה וייקר את העלויות.
הסבר לגידול בהכנסות בשנת 2021
עיקר הגידול נובע מהמחצבה. ראה סעיף 8 לעיל. כמו-כן, בכוונת החברה כאמור, לפנות שוב ללקוחותיה המסורתיים כדניה סיבוס ולבצע ישירות פרויקטים של עפר ותשתיות בהן מתמחה החברה. גם מול xxxxxx תתמקד החברה בעבודות עפר ותשתיות ותיעזר בקבלני משנה ליתר העבודות.
xxxxxxxxxxx – תוצאות עסקיות ותחזית
רווח והפסד | 2018 | 2019 | חזוי 2020 | חזוי 2021 | חזוי 2022 |
הכנסות | 58,939 | 40,968 | 49,986 | 51,897 | 54,492 |
עלות המכר | (53,104) | (36,568) | (45,629) | (47,227) | (49,588) |
רווח גולמי | 5,834 | 4,400 | 4,357 | 4,671 | 4,904 |
שיעור רווח גולמי | 10% | 11% | 9% | 9% | 9% |
הוצאות הנהלה וכלליות | (2,926) | (858) | (1,284) | (1,284) | (1,284) |
רווח תפעולי | 2,908 | 3,542 | 3,073 | 3,387 | 3,620 |
שיעור רווח תפעולי | 5% | 9% | 6% | 7% | 7% |
הכנסות / הוצאות מימון נטו | (303) | (294) | (178) | (214) | (257) |
הכנסות / הוצאות אחרות נטו |
|
| – | – | – |
רווח לפני מס | 2,606 | 3,248 | 2,895 | 3,173 | 3,363 |
הכנסות / הוצאות מס |
| (747) | (666) | (730) | (774) |
רווח / הפסד נקי | 2,606 | 2,500 | 2,229 | 2,443 | 2,590 |
שיעור רווח נקי | 4% | 6% | 4% | 5% | 5% |
פחת | 340 | 379 | 350 | 400 | 400 |
EBITDA | 3,248 | 3,921 | 3,423 | 3,787 | 4,020 |
שיעור גידול בהכנסות | -30% | 22% | 4% | 5% |
דוח פרופורמה – איחוד תוצאות עסקיות ותחזית
רווח והפסד | 2018 | 2019 | חזוי 2020 | חזוי 2021 | חזוי 2022 |
הכנסות | 72,256 | 50,216 | 54,296 | 62,685 | 84,436 |
עלות המכר | (61,404) | (37,927) | (45,729) | (49,272) | (67,841) |
רווח גולמי | 10,852 | 12,288 | 8,567 | 13,414 | 16,594 |
שיעור רווח גולמי | 15% | 24% | 16% | 21% | 20% |
הוצאות הנהלה וכלליות | (13,043) | (6,822) | (7,953) | (8,286) | (8,286) |
רווח תפעולי | (2,191) | 5,466 | 614 | 5,128 | 8,308 |
שיעור רווח תפעולי | -3% | 11% | 1% | 8% | 10% |
הכנסות / הוצאות מימון נטו | (393) | (491) | (194) | (230) | (273) |
הכנסות / הוצאות אחרות נטו | 48 | 37 | – | – | – |
רווח לפני מס | (2,536) | 5,012 | 420 | 4,898 | 8,035 |
הכנסות / הוצאות מס | – | (747) | (666) | (1,127) | (1,848) |
רווח / הפסד נקי | (2,536) | 4,265 | (246) | 3,771 | 6,187 |
שיעור רווח נקי | -4% | 8% | 0% | 6% | 7% |
פחת | 5,155 | 4,816 | 4,550 | 5,900 | 6,900 |
EBITDA | 2,964 | 10,283 | 5,164 | 11,028 | 15,208 |
שיעור גידול בהכנסות | -31% | 8% | 15% | 35% |
פירוט אובליגו
שם הבנק | xxxxxxxxx | xxxxxxxxx | xxxxxxx | סה"כ |
נכון לתאריך | xx/xx/2021 | xx/xx/2021 | xx/xx/2021 |
|
סניף – מספר חשבון | xxxxxx | xxxxxxxx | xxxxxxxx |
|
מסגרת עו"ש / חח"ד | – | – | 500 | 500 |
ניצול מסגרת עו"ש / חח"ד | – |
| 475 | 475 |
כרטיסי אשראי |
| 141 |
| 141 |
סה"כ אשראי זמן קצר | – | 141 | 500 | 641 |
הלוואות ז"א |
| 622 | 3,182 | 3,804 |
ערבויות (ביצוע בעיקר) | 9,429 |
|
| 9,429 |
סה"כ אשראי זמן ארוך | 9,429 | 622 | 3,182 | 13,232 |
סה"כ אובליגו | 9,429 | 763 | 3,682 | 13,873 |
פקדונות/חסכונות | 3,274 | 74 | 155 | 3,503 |
יתרת זכות בעו"ש מט"י | 232 | 293 |
| 525 |
סה"כ נכסים בנקאיים | 3,506 | 366 | 155 | 4,027 |
בטחונות
בנוסף לפיקדון בבנק xxx
- שש"כ
- שעבוד נכס משרדי – שווי כ- 4 מיליון ש"ח
פירוט הלוואות טווח ארוך
הלוואות זמן ארוך | ||||||
שם הבנק | סוג אשראי | יתרת אשראי | מועד התחלה | מועד סיום | ריבית | מטרת ההלוואה |
xxxxxxxx | ז"א | 63 | xx/xx/17 | xxxxxx | 2.8% |
|
xxxxxxx | ז"א | 122 | xx/xx/18 | xxxxxxx | 3.0% |
|
xxxxxxxx | ז"א | 437 | xx/xx/19 | xxxxxx | 2.9% |
|
xxxxxxx | ז"א | 3,182 | xx/xx/20 | xxxxx | 3.1% | קורונה + גרייס |
|
|
|
|
|
|
|
סה"כ |
| 3,804 |
|
|
|
|
שיעור אובליגו למכירות
תאריך | 2020 | 2021 | 2022 |
הכנסות | 54,296 | 62,685 | 84,436 |
אובליגו | 13,873 | ||
שיעור אובליגו למכירות | 26% | 22% | 16% |
מאזן והון מוחשי
סה"כ מאזן לשנת 20xx
מאזן | לסוף שנת 20xx | |||
xxxxx | xxxx | התאמות | מאוחד | |
מזומנים ושווי מזומנים | 24 | 139 |
| 163 |
פקדונות לזמן קצר | 1,781 | 172 |
| 1,953 |
לקוחות | 9,771 | 17,746 |
| 27,517 |
חייבים שונים | 3,188 | 3,917 |
| 7,105 |
| – | – |
| – |
סה"כ נכסים שוטפים | 14,764 | 21,974 | – | 36,738 |
רכוש קבוע ומוניטין, נטו | 2,022 | 8,441 | 2,305 | 12,768 |
השקעה בחברות קשורות | – | 7,155 | (3,555) | 3,600 |
סה"כ נכסים לא שוטפים | 2,022 | 15,597 | (1,250) | 16,368 |
סה"כ נכסים | 16,786 | 37,571 | (1,250) | 53,106 |
אשראי מתאגידים בנקאיים | – | 3,132 | – | 3,132 |
התחייבויות לספקים ולנותני שירותים | 3,755 | 12,819 | – | 16,574 |
זכאים ויתרות- זכות | 1,015 | 1,828 | – | 2,843 |
הלוואות מבעלים וחברות קשורות | – | – | – | – |
מס הכנסה לשלם | – | – | – | – |
סה"כ התחייבויות שוטפות | 4,770 | 17,779 | – | 22,549 |
התחייבויות לתאגידים בנקאיים | – | 869 | – | 869 |
התחייבויות בשל יחסי עובד מעביד | 729 | – | – | 729 |
סה"כ התחייבויות זמן ארוך | 729 | 869 | – | 1,599 |
סה"כ התחייבויות | 5,499 | 18,648 | – | 24,147 |
הון עצמי | 11,286 | 18,922 | (1,250) | 28,958 |
סה"כ התחייבויות והון עצמי | 16,786 | 37,571 | (1,250) | 53,106 |
הון עצמי מוחשי | 11,750 | 19,789 | (1,714) | 27,520 |
הסבר להתאמות והשקעה
ההתאמות קשורות להשקעה בחברות בנות. ההשקעה בxxxxxx בוטלה לחלוטין והמוניטין בגינה בוטל להלן בהון המוחשי. ההשקעה xxxxx מוצגת בעלות המשקפת את העלות של רכישת הנכס. xxxxx כשלעצה הינה חברה ריקה מתוכן המחזיקה בנכס בלבד.
סה"כ הון מוחשי
הון עצמי מוחשי | לסוף שנת 20xx | 2020 | 2021 | 2022 | |||
xxxxxx | xxxxx | התאמות | מאוחד | ||||
הון עצמי חשבונאי | 11,286 | 18,922 | (1,250) | 28,958 | 28,958 | 28,713 | 32,484 |
רווח חשבונאי |
|
|
|
| (246) | 3,771 | 6,187 |
נטרול מוניטין |
|
|
| (2,305) | (2,305) | (2,305) | (2,305) |
הלוואות מבעלי המניות לחברה | – | 866 |
| 866 | 866 | 866 | 866 |
הלוואות לחברות קשורות (בעלים קודם) | 464 | – | (464) | – | – | – | – |
הון עצמי מוחשי | 11,750 | 19,789 | (1,714) | 27,520 | 27,274 | 31,045 | 37,233 |
מהות הבקשה
- מציאת בנק שייכנס בנעלי בנק xxxx, ללא שש"כ שיבוטל.
חברת xxxxx:
צרכי החברה ובטחונות:
- הגדלת מסגרת ערבויות (ביצוע ומכרזים) לסכום של 20 מיליון ₪ שיאפשר לחברה המשך צמיחה והתפתחות. החברה תעמיד פיקדונות בגובה 20% ממסגרת הערבויות שתנוצל בפועל.
- מסגרת עו"ש של 1 מיליון ₪.
- מסגרת הלוואות לזמן קצר של 4 מיליון ₪, שישמשו למימון פרויקטים. החברה תגיש דוח רווח והפסד ותזרים לכל פרויקט שיוגש לבנק, כולל הצרכים המימוניים. הכנסות הפרויקט שימומן על ידי הבנק, ישועבדו ספציפית לטובת הבנק. הלוואות אלו יינתנו ויוחזרו לפי התזרים בפרויקט.
בטחונות נוספים:
- כנגד מסגרת העו"ש ומסגרת ההלוואות תשעבד החברה את הנכס המשרדי בפרדס חנה-כרכור בשווי של כ- 4 מיליון ₪ .
- שעבוד שלילי.
- ערבות צולבת עם xxxxxx.
חברת xxxx:
צרכי החברה ובטחונות:
- הלוואה של 5 מיליון ₪, לתקופה של 5 שנים וגרייס של חצי שנה לצורך רכישת ציוד למחצבה. כנגד הלוואה זו ישועבד הציוד הנרכש וציוד קיים של החברה של כלי צמ"ה, משנת 20xx ואילך בשווי של כ- 6 מיליון ₪.
- הלוואת און קול של 1.5 מיליון ₪, לצורך מימון הון חוזר למחצבה (ראה סעיף 8.1.2 – תזרים צפוי למחצבה). עפ"י תזרים זה, צפוי תזרים חיובי מצטבר מהמחצבה, בסיום שנת 20xx.
- מסגרת עו"ש של 500 אלפי ₪.
בטחונות נוספים:
- שעבוד שלילי.
- ערבות צולבת עם xxxxx.
נספחים
- פירוט ערבויות – xxxxx
- עושר אישי – xxxxxx בסעיף **
- טבלת נכסי החברה בסעיף *
- דוח חיווי אשראי אישי
- מצ"ב מאזן מבוקר 2019 – xxxxxx בע"מ
- מצ"ב מאזן מבוקר 2019 –
- מצ"ב מאזן בוחן תוצאתי 2020 – xxx בע"מ
- מצ"ב מאזן בוחן תוצאתי 2020 -***
פירוט ערבויות – תוכנית עסקית לדוגמא לבקשת מימון לחברת תשתיות עפר ופיתוח
מס' ערבות | המוטב | סכום מקורי | יתרת קרן | יתרה משוערכת | תאריך העמדה | תאריך סיום |
x | 300,000 | 300,000 | 312,397 | xx/01/2018 | xx/0X/20XX | |
| ||||||
xxxxxx | 300,000 | 79,610 | 82,900 | xx/01/2019 | xxx/0X/202X | |
| ||||||
xxxxxx | 50,000 | 50,000 | 50,100 | xx/02/2021 | xxxx/X/20XX | |
| ||||||
xxxxxxx | 100,000 | 100,000 | 100,000 | xx/07/2017 | xx/0X/2XXX | |
| ||||||
xxxxx | 27,000 | 27,000 | 27,000 | xx/08/2018 | xx/X20XX | |
| ||||||
xxxxxx | 78,305 | 78,305 | 83,331 | xx/08/2017 | xx/0X/2XX | |
| ||||||
xxxxxx | 10,559 | 10,559 | 10,559 | xx/08/2018 | xxxx/X/20XX | |
| ||||||
xxxxxx | 25,000 | 25,000 | 25,000 | xx/12/2017 | xx/12/2021 | |
| ||||||
xxxxxx | 1,741,716 | 1,741,716 | 1,761,456 | xx/08/2020 | xxXX | |
| ||||||
xxxxxx | 3,483,432 | 3,483,432 | 3,510,670 | xx/01/2021 | xx/X/2XXX | |
| ||||||
xxxxx | 100,000 | 100,000 | 100,000 | xx/03/2018 | xx/XX/2XXX | |
| ||||||
xxxxxxx | 6,000 | 6,000 | 6,000 | xx/04/2018 | xx/0X/XXXX | |
| ||||||
xxxxxx | 1,118,991 | 1,118,991 | 1,118,991 | xx/09/2020 | xx/XX/2XXX | |
| ||||||
xxxxxxx | 2,237,982 | 2,237,982 | 2,240,216 | xx/03/2021 | xx/XX/20XX | |
| ||||||
|
| סה"כ בש"ח: | 9,428,619 |
|
|
נספח דוח עושר אישי
תאור הנכס | גוש וחלקה | כתובת | שווי שוק באלפי ₪ |
xxxxx | xxxxxx | xxxxxx | 10,000 |
xxxxx | xxxxx | xxxxxx | 1,500 |
xxxxxx | xxxxxx | xxxxxx | 2,000 |
xxxxxx | xxxxxxx | xxxxxxx | 6,000 |
xxxxx | xxxxx | xxxxxxx |
|
xxxxx | xxxxx | xxxxxxx | 500 |
xxxxxxxx | xxxxx | xxxxxx | 20,000 |
נספח רשימת נכסים:
מס' רישוי | סוג | סיווג | דגם | שנת יצור | שווי | שעבוד |
xxxxx | צמ"ה | 20xx | 819,600 | |||
xxxxx | צמ"ה | 20xx | 1,168,000 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 20xx | 1,026,100 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 20xx | 829,200 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 20xx | 708,000 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 20xx | 708,000 | |||
xxxxx | צמ"ה | 20xx | 666,400 | |||
xxxxxx | צמ"ה | 20xx | 50,000 | |||
xxxxxx | צמ"ה | 20xx | 900,000 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 20xx | 100,000 | |||
xxxxxxxx | צמ"ה | 2017 | 100,000 | |||
xxxxxxxx | צמ"ה | 2016 | 150,000 | |||
xxxxxx | צמ"ה | 2016 | 150,000 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 2016 | 150,000 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 2006 | 434,600 | |||
xxxxxxxx | צמ"ה | 2006 | 411,100 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 2019 | 360,000 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 2017 | 121,200 | |||
xxxxxx | צמ"ה | 2019 | 175,000 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 2008 | 280,100 | |||
xxxxxx | צמ"ה | 2020 | 325,000 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 2020 | 173,100 | |||
xxxxxxx | צמ"ה | 2013 | 2,206,200 | |||
צמ"ה | 2013 | 2,206,200 | ללא | |||
צמ"ה | 2012 | 1,508,800 | ללא | |||
צמ"ה | 2020 | 170,000 | xxxx | |||
צמ"ה | 2020 | 170,000 | xxxxx | |||
צמ"ה | 2011 | 129,200 | ללא | |||
צמ"ה | 2016 | 100,000 | ללא | |||
צמ"ה | 2015 | 760,000 | ללא | |||
צמ"ה | 2016 | 1,145,800 | ללא | |||
צמ"ה | 2016 | 819,400 | ללא | |||
צמ"ה | 2016 | 1,145,800 | ללא | |||
צמ"ה | 2016 | 824,400 | ללא | |||
צמ"ה | 2016 | 1,199,100 | ללא | |||
צמ"ה | 2010 | 557,200 | ללא | |||
צמ"ה | 2014 | 1,084,900 | ללא | |||
צמ"ה | 2013 | 836,600 | ללא | |||
צמ"ה | 2012 | 514,900 | ללא | |||
צמ"ה | 2011 | 1,315,000 | ללא | |||
צמ"ה | 2012 | 514,900 | ללא | |||
צמ"ה | 2011 | 514,900 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל | 2020 | 631,000 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל | 2012 | 29,000 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל | 2013 | 15,000 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל | 2009 | 19,800 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל | 2012 | 29,700 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל | 2013 | 37,000 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל | 2006 | 60,000 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל |
| 2015 | 154,000 | ללא | ||
פרטי ומסחרי קל | 2015 | 187,000 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל | 2015 | 88,000 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל | 2019 | 180,000 | ללא | |||
פרטי ומסחרי קל | 2008 | 27,700 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2019 | 50,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2015 | 150,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2015 | 150,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2010 | 114,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2010 | 114,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2015 | 292,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2015 | 292,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2015 | 292,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2000 | 100,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2017 | 344,000 | xxxxי | |||
משאיות ונגררים | 2013 | 221,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2017 | 344,000 | xxxx | |||
משאיות ונגררים | 2017 | 344,000 | xxxx | |||
משאיות ונגררים | 2013 | 221,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2014 | 234,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2014 | 234,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2017 | 90,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 1996 | 10,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2001 | 10,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2017 | 90,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2017 | 90,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2013 | 80,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2013 | 80,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2008 | 50,000 | ללא | |||
משאיות ונגררים | 2014 | 50,000 | ללא | |||
|
| 79 |
|
| 32,213,300 |
|